たまるちゃん
他の金融機関も同じ状態なのではないかと不安です。。。
今は金融機関に就職しないほうが良いのかな？
コストの低い新卒・若手社員は重宝される時代になるのじゃ。
リストラの荒波に揉まれるのは50歳前後の高コストな人員である。
20代にとっては今が旬の就職先じゃ！
デザイナーズ
- 金融機関は採用を2割絞った
- メガバンク「大リストラ」後の未来は若手には明るい
記事の信頼性
デザイナーズ（@designers_kinyu）
- 現役の金融機関営業員
スタートアップ企業・VC担当 - 豊富な金融営業経験
リテール6年半・ホールセール5年以上 - トップセールス
リテール最高年収：2,200万円
このブログを書いているデザイナーズは、現役の金融機関営業員です。
リテールではトップセールスで、最高年収は2,200万円でした。
現在はホールセールに引き上げてもらい、スタートアップ企業やVCを中心に100億円規模の取引をしています。
メガバンクに就職しないの？製造業1位の2倍の生産性
それでは記事の本編に入ります。
CONTENTS
金融機関は採用を2割絞った
2020年度の採用人数合計は上位300社中だと約1.1万人です。
去年が上位300社中約1.3万人なので、2割ほど少なくなっています。
新卒採用数が多い会社ランキング（2020年）
「新卒採用数が多い会社ランキング」トップ300社（2020年入社データ）内の順位を掲載します。
2020年入社人数（予定含む）／2019年入社人数（予定含む）／2019年からの増減率の順に記載。
- 7位：東京海上日動火災保険／639人／592人／7.9%増
- 9位：三井住友銀行／600人／650人／7.7%減
- 12位：りそなホールディングス／565人／565人／変化無し
- 14位：みずほフィナンシャルグループ／550人／700人／21.4%減
- 15位：三菱UFJ銀行／531人／951人／44.2%減
- 23位：大和証券グループ／450人／700人／35.7%減
- 27位：三井住友海上火災保険／440人／460人／4.3%減
- 31位：三井住友信託銀行／417人／410人／1.6%増
- 32位：あいおいニッセイ同和損害保険／410人／448人／8.5%減
- 42位：SMBC日興証券／368人／340人／8.2%増
- 49位：野村證券／339人／627人／45.9％減
- 66位：明治安田生命保険（相）／290人／290人／変化無し
- 78位：みずほ証券／250人／350人／28.6%減
- 78位：ゆうちょ銀行／250人／250人／変化無し
- 90位：住友生命保険（相）／229人／246人／6.9%減
- 95位：イオンフィナンシャルサービス／224人／241人／7.1%減
- 98位：千葉銀行／221人／201人／10.0%増
- 99位：岡三証券／220人／250人／12.0%減
- 103位：関西みらい銀行／210人／245人／14.3%減
- 109位：第一生命保険／204人／215人／5.1%減
- 110位：三菱UFJ信託銀行／200人／250人／20.0%減
- 119位：福岡銀行／195人／220人／11.4%減
- 126位：静岡銀行／180人／187人／3.7%減
- 140位：日本生命（相）／160人／160人／変化無し
- 151位：横浜銀行／153人／127人／20.5%増
- 154位：京都銀行／150人／180人／16.7%減
- 160位：紀陽銀行／148人／150人／1.3%減
- 166位：中国銀行／144人／151人／4.3%減
- 166位：中央労働金庫／144人／104人／38.5%増
- 176位：第四北越フィナンシャルグループ／138人／-／-
- 184位：群馬銀行／132人／171人／22.8%減
- 190位：七十七銀行／130人／130人／変化無し
- 198位：滋賀銀行／129人／145人／11.0%減
- 216位：広島銀行／120人／160人／25.0%減
- 216位：京都銀行／120人／100人／20.0%増
- 226位：伊予銀行／119人／113人／5.3%増
- 241位：東海東京フィナンシャル・ホールディングス／112人／174人／35.6%減
- 246位：常陽銀行／110人／130人／15.4%減
- 254位：三菱UFJニコス／107人／102人／4.9%増
- 261位：百五銀行／104人／90人／15.6%増
- 261位：大道生命保険／104人／86人／20.9%増
- 274位：大垣共立銀行／100人／145人／31.0%減
- 274位：足利銀行／100人／130人／23.1%減
- 288位：四国銀行／99人／94人／5.3%増
- 295位：八十二銀行／97人／105人／7.6%減
- 295位：共栄火災海上保険／97人／100人／3.0%減
参考 ｢新卒採用数が多い会社ランキング｣トップ300就職四季報プラスワン | 東洋経済オンライン | 経済ニュースの新基準
新卒採用数が多い会社ランキング（2019年）
2019年度は就活生80万人に対して、上位300社中の金融機関採用人数は約1.3万人でした。
就活生全体の2％弱が、上位300社中の金融機関からの採用枠に入ります。
「採用数が多い会社ランキング」トップ300社（2019年入社データ）内の順位を掲載します。
- 1位：三菱UFJ銀行／951人
- 6位：みずほフィナンシャルグループ／700人
- 6位：大和証券グループ／700人
- 9位：三井住友銀行／650人
- 11位：野村證券／627人
- 14位：東京海上日動火災保険／592人
- 17位：りそなホールディングス／565人
- 27位：三井住友海上火災保険／460人
- 30位：あいおいニッセイ同和損害保険／448人
- 37位：三井住友信託銀行／410人
- 47位：みずほ証券／350人
- 51位：SMBC日興証券／340人
- 68位：明治安田生命保険／290人
- 70位：三菱UFJモルガン・スタンレー証券／280人
- 76位：オリックス／263人
- 79位：ゆうちょ銀行／250人
- 79位：岡三証券／250人
- 86位：住友生命保険／246人
- 88位：関西アーバン銀行／245人
- 88位：近畿大阪銀行／245人
- 90位：イオンフィナンシャルサービス／241人
- 102位：全国農業協同組合連合会（JA全農）／224人
- 103位：福岡銀行／220人
- 105位：第一生命保険／215人
- 113位：千葉銀行／201人
- 126位：静岡銀行／187人
- 133位：京都銀行／180人
- 138位：東海東京フィナンシャルホールディングス／174人
- 140位：群馬銀行／171人
- 147位：広島銀行／160人
- 147位：日本生命保険／160人
- 158位：中国銀行／151人
- 159位：紀陽銀行／150人
- 167位：大垣共立銀行／145人
- 167位：滋賀銀行／145人
- 167位：オリエントコーポレーション／145人
- 199位：七十七銀行／130人
- 199位：常陽銀行／130人
- 199位：足利銀行／130人
- 199位：商工中金／130人
- 207位：北陸銀行／129人
- 213位：横浜銀行／127人
- 247位：伊予銀行／113人
- 272位：八十二銀行／105人
- 276位：中央労働金庫／104人
- 280位：三菱UFJニコス／102人
- 284位：東洋証券／101人
5年目の離職率70％！大手金融機関の就職・退職の実態
平均2割減は比較的大きい数字
リーマンショック前後では3〜4割採用を絞る会社も多くありました。
思い切ったところだと8〜10割採用を減らしていました。
三菱UFJ銀行の44.2%削減は相当大きな数字です。
参考 経済危機で新卒採用を減らした100社リスト就職・転職 | 東洋経済オンライン | 経済ニュースの新基準 参考 さよなら、大量採用 ～メガバンクの事情～サクサク経済Q＆A｜ NHK NEWS WEB
新卒の雇用維持コストは50歳の1/4
大手金融機関の一般的な50歳は、1,500万円程の年収です。
新卒の年収は400万円程です。
健康保険料・年金保険料・退職金積立金など、会社が給与以外に負担しているお金もあります。
年収が多ければ会社の負担額は大きくなります。
新卒採用を減らすよりも、50歳前後の高コストな人員を整理した方が効率的です。
新卒は基本会社のトップライン（売上）を伸ばすために使われます（新規開拓営業など）。
50歳前後の高コスト人員は、マネジメント・バックオフィスであることが多いです。
業務効率化（トップラインを維持してコストを削減する）のために、第一に整理される人員です。
マネジメント・バックオフィスに再教育をして営業に配置するリストラは、景気が悪化するとよく行われます。
その度に、転職・退職する人が続出します。
会社側も、再教育期間を転職活動期間と考えて長く取ってくれます。
大々的に退職金を積み増して退職者を募るよりは、コストが少なくて済むのでしょう。
参考 自分の「雇用コスト」はいくら？【年収600万円の正社員の事例付き】 コンサル転職＆ポストコンサル転職のアクシスコンサルティング【公式】
現段階でも採用は相当絞られている
新卒平均年齢を23歳、退職平均年齢を満65歳とすると、43世代存在します。
均等に割ると、全従業員数に対して1世代当たり2.3%の従業員数です。
2020年度メガバンク全従業員比の新卒採用率は以下の通りです。
- 三菱UFJ銀行 ：531人／33,534人（2019年3月31日時点）＝1.6%
- 三井住友銀行：600人／27,957人（2020年3月31日時点）＝2.1%
- みずほフィナンシャルグループ：550人／59,132人（2020年3月31日時点）＝0.9%
メガバンク3行全て平均を割っています。
メガバンクの離職率の高さ（5年で半分、10年で3割）を考えると著しく低い採用数です。
通常時はこの3〜4倍採用しています。
これだけ新卒の採用を絞ると従業員数は自然減少します。
しかし、高コストの50歳前後の人員を整理しないと金額的な効果は薄いです。
メガバンク「大リストラ」後の未来は若手には明るい
10年後には、50歳前後の高コスト人員が定年退職により減少しています。
入社人数を絞った関係上競争相手となる同期も少ないため、昇進はしやすいです。
景気回復により新卒入社が増えてくれば、自分の部下が増えます。
部下が多ければ上層部の収入は大きくなります。
このまま萎み続ければ倒産です。
しかし、潤沢な自己資金・預金残高があるため、ちょっとやそっとでメガバンクは傾かないでしょう。
メガバンクに就職しないの？製造業1位の2倍の生産性
まとめ
新卒採用の縮小、マネジメント・バックオフィスにいる50歳前後の高コスト人員定年退職。
メガバンクは低コストな組織に生まれ変りつつあります。
コストの低い新卒・若手社員は今後重宝されます。
同期が少ないから昇進もしやすいし、給料も高位安定。
メガバンクは今が穴場の就職先です。
このままメガバンクの業績が萎み続けることはリスクです。
しかし、過去からの蓄積（自己資本・預金残高）を考えるとそう簡単にメガバンクは傾かないでしょう
メガバンクに就職する絶好のタイミングです。
